「バランス型」とは？

　いろいろな投資先に、バランスよく投資する投資信託を「バランス型投資信託」といいます。

　例えば、国内株式、国内債券、海外株式、海外債券に、バランスよく投資するものを「4資産バランス型」といいます。

　さらに、海外株式と海外債券を、それぞれ先進国、新興国（※）に分け、国内REIT（リート）と先進国REITを加えると「8資産バランス型」になります。

（※）新興国：先進国よりも遅れて経済発展をし、将来高い成長が見込める、中南米、中東、東南アジアなどの国々。

　バランス型投資信託の目的は、分散投資の効果をより高めて、リスクを抑えた投資にすることです。

　一般的に、分散させている資産の数が多いほど、リスクが抑えられます。もし、1社だけに投資して、その企業が不祥事を起こしたとしたら、その株価は大きく下がり、資産価値も大きく損なわれます。

　分散投資をしていれば、そのようなときでも、価値が下がるのは、問題を起こした企業の株価だけですむからです。

　また、債券はリスクが低いという特徴があります。そのため、株式を組み入れる割合（組入れ比率）が低いほど、リスクが抑えられます。

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出典　『改訂版　マンガでわかるNISA&iDeCo入門』（漫画協力　愛河ハジメ　株式会社サイドランチ）

本記事は上記出典を再編集したものです。（新星出版社/向山）

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